湖州吴兴区南太湖高新区科创园招商推介龙8国际pt老虎机规划乡村振兴新旧动能转换特色小镇
当前位置:首页 > 金融 > 理财 > 正文

银行贷款违规、违规开展保险兼业代理等被查

来源:中国银行保险报网 2019-11-08 11:15龙8国际pt老虎机 A-A+

  11月7日,天津银保监局、江苏银保监局、普洱银保监分局、苏州银保监分局、景德镇银保监分局、丽江银保监分局、南通银保监分局、温州银保监分局、盐城银保监分局共计公布了近日下发的30张罚单。

  值得注意的是,所处罚机构涉及股份制银行、城商行、农商行、村镇银行、金融租赁公司、信托公司、汽车金融公司、财险公司、人身险公司、保险公估机构。针对违法违规行为,监管部门执行“罚机构、罚责任人”双罚制,严格监管。

  直指金租、信托、汽车金融机构

  中信金融租赁有限公司因“在租赁业务中违规要求地方政府提供担保,严重违反审慎经营规则”,天津银保监局对其作出“罚款人民币50万元”的行政处罚决定,并对上述违规行为负有直接管理责任、负有主要领导责任的两名责任人进行“警告”。

  北方国际信托因“信托贷款管理不尽职,严重违反审慎经营规则”,天津银保监局向其作出“罚款人民币50万元”的行政处罚决定。

  华泰汽车金融有限公司因“库存融资贷款‘三查’不尽职”,天津银保监局向其作出“罚款人民币50万元”的处罚决定。

  银行贷款违规、违规开展保险兼业代理等被查

  因江西银行景德镇分行“通过以贷还贷手段掩盖不良”,景德镇银保监分局向其作出“罚款人民币30万元”的处罚决定。对上述违法行为负承办责任的责任人以及、负管理责任的两名责任人分别作出“警告”。

  因“贷款审查严重不尽职,信贷资金回流借款人,部分信贷资金违规流入房地产行业;调整风险分类结果,隐匿资产质量”,普洱银保监分局向云南普洱思茅农村商业银行作出“罚款人民币45万元”的处罚决定

  因招商银行丽江分行“违法违规虚增存贷款”,丽江银保监分局对其“罚款人民币30万元”。

  因“违规开展保险兼业代理业务”,有2家村镇银行被罚。温州银保监分局向泰顺温银村镇银行作出“罚款人民币40万元”的处罚决定,并对上述违规行为负主要责任的责任人作出“警告,并处以罚款人民币10万元”的处罚决定。

  温州银保监分局向瑞安湖商村镇银行作出“罚款人民币20万元”的处罚决定。

  因“未对同业客户实施统一授信管理”,盐城银保监分局对江苏东台稠州村镇银行作出“罚款人民币30万元”行政处罚决定,并对负直接管理责任和领导责任的责任人作出“警告并罚款人民币5万元”的处罚决定。

  保险公司虚列费用遭重查

  江苏银保监局对人保财险的几家分支机构以及相关责任人进行了处罚。

  行政处罚决定书显示,人保财险南京市分公司存在违规跨区域经营车险业务、批准下辖机构实施虚列费用两项违规行为。综上,江苏银保监局决定给予人保南京市分公司警告,合计处33万元罚款。对时任人保南京市分公司总经理助理、分管车险部的责任人进行警告,并处6万元罚款。

  人保财险南京市江宁支公司存在虚列客户增值服务费、虚列保单配送服务费两项违法违规行为。江苏银保监局决定对该公司处以50万元罚款。同时,对签批上述虚列费用事项,对该违法行为负有直接责任的责任人决定给予警告,并处10万元罚款。

  江苏银保监局对人保财险南京市分公司直属营销服务部作出“20万元罚款”的处罚决定,该直属营销服务部存在的违法违规行为是:2018年12月至2019年2月在“业务宣传费”科目下列支客户增值服务费用于购买等值服务卡,后交由保险代理机构用于赠送2018年12月至2019年1月车险客户促销活动期间通过保险代理机构微信公众号投保该直属营销服务部车险的客户。对上述违法行为负有直接责任的责任人给予警告,并处5万元罚款。

  江苏银保监局公布了向人保财险南京市城南支公司的处罚决定。经查,该支公司存在的违法违规行为是:2018年7月至8月在“其他费用”科目下列支4笔保单配送服务费,服务事项实际并未发生。江苏银保监局决定对该公司处22万元罚款。同时,对该机构违法行为负有直接责任的支公司经理决定给予警告,并处5万元罚款。

  南通银保监分局向中美联泰大都会人寿江苏分公司南通营销服务部作出“罚款30万元”的处罚决定。处罚决定书显示,该营销服务部存在向投保人隐瞒办理保单贷款的违法行为。同时,对在此期间未有效履行管控职责、对上述违法行为管理不力、应负直接管理责任的主要负责人予以警告并处罚款8万元。

  两家公估机构被罚

  苏州银保监分局向两家公估机构下发罚单,分别是泛华保险公估股份有限公司苏州分公司和江苏娄江保险公估有限公司。

  处罚决定书显示,泛华保险公估苏州分公司存在两项违法行为:一是未建立完整规范的公估档案;二是《客户告知书》制作不规范、开展业务时未向客户出示《客户告知书》。综上,苏州银保监分局决定责令当事人改正,予以警告,两项行为共处两万元罚款。

  同时,泛华保险公估苏州分公司总经理对公司的违法违规问题负有管理责任。苏州银保监分局决定对其予以警告,罚款一万元。

  苏州银保监分局开出的处罚决定书显示,经查,江苏娄江保险公估存在的违法行为包括:一是未开立独立的资金专用账户用于收取保险公估业务报酬;二是委托未进行执业登记的人员从事公估业务;三是未建立完整规范的公估档案四是未印制和使用《客户告知书》。

  综上,苏州银保监分局决定责令当事人改正,予以警告,共处四万元罚款;同时,对法定代表人、对公司的违法违规问题负有管理责任的总经理予以警告,并罚款一万元。

关键词:租赁业务 信贷资金
龙8国际pt老虎机 版权及免责声明
  • 1、龙8国际pt老虎机 倡导尊重与保护知识产权。如发现本站文章存在版权问题,烦请联系ocn@ocn.com.cn、0755-88350114,我们将及时沟通与处理。
  • 2、凡本网注明"来源:***(非龙8国际pt老虎机 )"的作品,均转载自其它媒体,转载目的在于传递更多信息,并不代表本网赞同其观点和对其真实性负责,不对您构成任何投资建议,用户应基于自己的独立判断,自行决定相关投资并承担相应风险。
免费报告
相关阅读
  •   “这家银行国庆假期推出的优惠款,比平时利率还要高一些,1万起。”27岁的小王(化名)向好朋友们推荐自着己买的理财产品。   去年在P2P上栽了跟...[详细]
    2019年10月12日 10:53理财产品 银行理财 P2P平台
  •   《法制日报》消息,近日,互联网金融风险专项整治工作领导小组、网络借贷风险专项整治工作领导小组联合发布《关于加强P2P网贷领域征信体系建设的通知》(以下...[详细]
    2019年09月24日 11:05P2P网贷机构 高利放贷
  •   “只需5%的信用卡额度就可偿还全额账单”?听起来似乎不可思议,却已发展成一门生意。随着持卡量和信用卡负债的增加以及人们对征信的重视,信用卡...[详细]
    2019年09月15日 19:32信用卡代偿类App 智能还款
  •   国务院金融稳定发展委员会(下称“金融委”)9月5日召开全国金融形势通报和工作经验交流电视电话会议。中共中央政治局委员、国务院副总理、金融委主...[详细]
    2019年09月10日 11:20沪深港通 沪伦通
  •   全市场费率最低,推荐奖励最高!(摘要)   信用卡智能还款APP——掌财管家,是一款集申卡、还款、贷款、卡评测、在线收款为一体的智慧综合金融服务...[详细]
    2019年09月02日 09:57信用卡 掌财管家
相关报告
大健康投资前景
大健康龙8国际pt老虎机投资前景预测 大健康龙8国际pt老虎机投资前景预测
热门报告